傍正规公司 骗子瞄上小额贷诈骗-j9九游会登录入口首页旧版

本想借5万应应急，没想到找的小贷公司居然是个冒牌货，反被坑了一万多。近日，广东深圳的周女士因借款惹上了烦心事。北京青年报记者调查发现，不少诈骗团伙瞄上了小额贷款业务，并冒充小额贷款业协会成员的身份，骗取借贷人的信任实施诈骗。

爆料

放贷款前先“转账” 钱到手就删好友

近日，有多位事主爆料称，自己明明按照贷款公司的要求，缴纳了万余元的“保证金”，贷款却迟迟未拿到手。

四川宜宾周女士因做生意需要资金周转，恰好在qq上看到有人在推销贷款信息，于是与对方取得联系并签署了“借款合同”。对方称缴纳“保证金”之后才可以发放贷款，周女士便按照要求将1.6万元“保证金”通过支付宝将钱汇入对方指定个人账户（骗子个人账户）。但是对方自此便失去了联系。

无独有偶，2019年7月初，广东深圳的周女士同样遭遇这样的骗局。

她本想跟朋友合伙投资养生会所，需要5万元资金周转，正好在朋友圈看到一个叫做北京市华远小额贷款有限公司关于小额贷款的广告， 周女士便按照广告提示点击页面填写了资料，留下了姓名和电话、贷款金额。没一会儿，就接到了对方的电话称，“你的小额贷款通过了” ，之后又让周女士加一个qq号，要将合同、营业执照等传送给周女士。

7月15日一早，周女士刚起床就又接到对方打来的电话，询问周女士的银行卡里有没有流水。对方解释称，按照合同的规定，为了验证还款能力，银行卡里如果没有流水就贷不了款，借款方需在本人账户存有贷款金额20%-50%的资金。

因当时周女士的卡里并没有钱，于是按照对方的要求往卡里存入了一万块钱，就在双方电话沟通的过程中，自己的手机上收到一个验证码。自己将验证码告诉对方后，卡里的钱竟被划走了，周女士马上质问：“为什么你没经过我的允许就把钱扣了？”对方马上回应道，“别着急，我会把钱马上分三次返给你，你再打到我给你的卡号上，这样就能形成银行账面上的流水了。”于是对方以3900元、4800元、1300元分三笔将1万元返还给周女士，然后又让周女士再次返还到指定的卡号上。

一通操作完成后，对方承诺10几分钟后贷款就能发放，到时候会将这1万跟贷款额5万总共六万一起再返回来。“当时就是相信他会贷款给我，就按照他的指示一步步操作了。”周女士懊悔道。

但是钱转完后，“意外”马上就出现了，对方通过qq发来的一张图片上显示：银行卡被冻结，综合评分未通过等信息。紧接着，对方又打来电话诱导周女士继续打钱，称账户上必须存有贷款金额50%的资金。也就是说周女士需要再支付1.5万才能“达标”，警觉的周女士此时已然认识到是遇到骗子了，“那你先把1.5万转我，我再转给你。”但是对方依然没有放弃，继续试图说服周女士。几番纠缠下，周女士直接告诉对方，自己已经报警了。后来周女士发现对方已把自己的qq好友删除了。

调查

小额贷公司喊冤 我们被人冒充了

其实对方让周女士转第二笔4800元的时候，朋友就劝她别转了，“因为自己没有贷过款，当时这个贷款公司的营业执照、合同等全套手续都有，以为就是真的，就想抱着试试看的态度，万一就贷款成功了呢。”周女士坦言。

她也承认当时对于合同上的法人信息和营业执照等资质信息并没有仔细查看。事后，为了弄个明白，便根据对方发来的资料进行仔细核对，发现合同本身错误百出，不仅错别字特别多，公司名称也不一致。合同的抬头是北京华远小额贷款有限公司，贷款方、公章上却是北京市华远小额贷款有限公司。

通过网上查询，周女士找到了北京华远小额贷款有限公司（以下简称华远小贷）的电话询问，经核实，该公司从来没在网上发过类似广告。

工作人员表示，华远小贷作为北京市小额贷款协会的会员，严格遵守营业执照的经营范围，不会在北京市区域范围以外发放贷款，且作为正规批设的小额贷款公司，也不会在发放贷款前以“保证金”或者“手续费”等名义提前收取任何费用。是有人冒充华远小贷，利用qq联系周女士，表示可以发放贷款。

此外，周女士还告诉记者，当时那个假公司还询问自己是否只贷款5万，还称最高额度可以贷30万，“现在想来，如果真贷30万，按照20%-50%的比例，他就能骗更多钱了。”

但是对于钱能不能追回来，周女士表示也不抱任何希望，只是希望把这个事情说出来，给大家提个醒，防止再次上当受骗。

回应

小额贷协会：傍会员案高发 受骗渠道qq居多

北青报记者了解到，北京市小额贷款业协会是北京市民政局核准登记的社会团体，于2010年6月成立。包括华远小贷在内的90家企业都是它的会员单位。

对此类事件，北京市小额贷款业协会表示，近期也经常接到“投诉”称，小额贷款公司在收取相关费用后未按约定发放贷款。但是经北京小贷协会核实，受骗者均与周女士一样，是有人冒充小额贷款公司或小额贷款公司工作人员进行诈骗，使受害者蒙受损失。受害人往往是受骗之后才想起联系小额贷款公司或协会等机构询问。有些受害者在受骗之后仍然认为是小额贷款公司与之签署了“借款合同”，认为“借款合同”中有小额贷款公司的“公章”和“法人”签字，员工“工牌”也明确标有“小额贷款公司员工”字样。

协会会员部的张硕表示，一般诈骗团伙都会根据工商登记显示的相关信息全套造假。就华远小贷的事件而言，这个骗子不太专业，真的华远小贷叫“北京华远小额贷款有限公司”，这个假的营业执照名称为“北京市华远小额贷款有限公司”多了一个“市”字，明显是伪造的工商营业执照。

据粗略统计，几乎每个小贷公司都接到过受害者电话，协会每个月也都会接到这种电话，年底尤其多。其中诚兴小贷一家公司每天能接到10多个，受骗渠道qq居多，几千到几万不等，主要是以保证金、担保费、评估费、风险金、调查费的名义。

张硕提醒道：在受害者未被骗取钱财之时，可以先打电话到协会或者到协会的j9九游会登录入口首页旧版官网查询电话等核实，但是如果已经上当受骗，因协会作为行业自律组织并没有执法权，只能建议受害人尽快报警，追回损失。

提示

协会教你识别假冒小贷公司

一看名称，正规小额贷款公司的名称一般由“地域 名字 小额贷款 公司性质”，如北京xx小额贷款有限/股份公司。且在门头展示名称与实际营业执照名称应一致。

二看手续，除正常手续外，还需各地金融监管部门的“开业批复”，文件名称通常为“关于xx小额贷款公司开业的批复”。

三看经营区域，除网络小贷公司外，小额贷款公司经营区域一般只限于在所注册市级行政区域范围内发放贷款。

四看收费，正规的小额贷款公司在放款之前不允许收取预付利息、贷款保证金等费用的。如有收费，请小心。

五看九游会j9官网ag登录入口的业务范围，小贷公司基本的九游会j9官网ag登录入口的业务范围是发放贷款，个别的地区的少数公司经批准可以开展债权转让业务等，但是所有的小贷公司都不能吸收公众存款、不开放销售理财产品等。

另外，正规的小额贷款公司都有固定九游会j9官网ag登录入口的联系方式以及具体地址，所以在进行贷款之前最好核实贷款机构的信息是否属实，然后再进行贷款。